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用数据说话:DeFi 项目的保险费用该如何定价?-区块链

时间:2021-09-01 14:39:35|浏览:

用数据说话:DeFi  项目的保险费用该如何定价?

用数据说话:DeFi  项目的保险费用该如何定价?

原文标题: 《寻找 DeFi 保险的合理保费》执笔: ChinaDeFi

如果你在 DeFi,预计会损失多少 ?

考虑一下2020年的年黑客/漏洞利用。 为了简单起见,只考虑主要因素。

截至2020年,共有20起黑客/漏洞,共计造成2400万美元损失。 截至2020年底,TVL (总锁定价值)为1亿5600万美元。

用数据说话:DeFi  项目的保险费用该如何定价?

用数据说话:DeFi  项目的保险费用该如何定价?

2020年,2.03%的DeFi损失,每个被攻击的协议平均损失4.6%的TVL

为了简单起见,假设Alice是DeFi的唯一投资者,她在2020年向DeFi投资了1亿5600万美元。 由于黑客攻击,她在2020年损失了2400万美元。

Alice的损失率为2400万美元/1.56亿美元=2%

这意味着什么?

这意味着,如果向DeFi投资100美元,预计每年将损失2美元。

如果一个协议被黑 / 利用,会损失多少 ?

如上图所示,11个项目的TVL损失高达30%,平均为4.6%。

这意味着如果参与的DeFi项目被黑客攻击,将失去4.6%。

能做什么来保证你在 DeFi 的资金安全,并拥有一个良好睡眠 ?

参加保险。

平均的 DeFi 保险费用是多少 ?

保险公司要想盈利,保险费必须包含2%的预期损失。 给出合理的数字2.6%吧。

但是,2.6%为平均水平,根据团队、历史和用户群,我们知道项目质量不同。 蓝筹股项目应该更安全,支付不到2.6%,新的小型项目应该支付远远超过2.6%。

因为风险可能很高,所以不能估算小项目和新项目的保险费。 但是,必须超过2.6%。

蓝筹项目的保险费用应该是多少 ?

在蓝芯片项目中,这个比率必须小于2.6%,因为它比普通的DeFi项目更安全。

保险费是由什么决定的 ?

项目被黑色/利用的可能性。

攻击/被利用时的损失率。

蓝筹项目的损失率 ?

Balancer、Compound、Yearn因黑客攻击分别为0.3%(40万美元/1.28亿美元)、6%(9000万美元/1.63亿美元)、1.2%(1100万美元/9亿美元)、平均为3.8%

用数据说话:DeFi  项目的保险费用该如何定价?

用数据说话:DeFi  项目的保险费用该如何定价?

蓝筹股项目在黑客攻击中平均损失了3.8%

如上所述,平均DeFi项目预计将损失4.6%。

蓝筹项目的保费应该是多少 ?

如果不考虑项目被黑化的可能性,溢价应该是(3.8(/4.6 ) ) 2.6 )=2.1 )。

因此,考虑到被黑客/利用的可能性,可以确信蓝芯片项目覆盖率2%的溢价是公平的。

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